Table of Contents
- 1 Krátký Úvod do Dividend Investování pro začátečníky
- 1.1 Základy Dividend Investování do strategií Podívejte se na bezpečnost v její vyplacení
- 1.2 Dobrý Dividenda Investice Strategie se zaměřily buď na vysoké dividendový výnos nebo High Dividend Growth Rate přístupu
- 1.3 Inteligentní Dividend Investoři strukturovat své účty Takže Dividendový výnos je způsobilý a Neshromažďováno vytvoření rozpětí účet
- 1.4 Jaké typy investorů Preferuji Dividend Investing?
Krátký Úvod do Dividend Investování pro začátečníky
Dividenda investování je jedním z mých oblíbených témat investující diskutovat. Možná jste se dozvěděli, že společnost je rozdělena na podíly na akcii, a někdy se představenstvo rozhodne rozdělit část zisku vydělal obchodu mezi jednotlivými akcionáři a pošlete jim šek (přesněji v těchto dnech, zaslat přímý vklad na jejich účet makléřské nebo jiného investičního účtu, jako Roth IRA), pro jejich snížení těchto příjmů.
Například v případě, že podnik vydělal 100 milionů $ v zisku po zdanění, představenstvo může rozhodnout vyplatit $ 50 milionů na dividendách a reinvestovat druhý 50 milionů $ do expanze, snižování dluhu, výzkum, nebo zavedení nového produktu.
Je-li populace zaplatí $ 1 dividendu a můžete si koupit akcie za $ 20 každý prostřednictvím svého akciový makléř, akcie se říká, že 5% dividendový výnos, protože to je ekvivalentní úroková sazba jste vydělávat na své peníze [$ 1 dividenda děleno $ 20 cena akcií = 0,05 nebo 5%]. To znamená, že pokud jste se investovat $ 1,000,000 do akcií dividendových s 5% dividendový výnosy, měli byste získat $ 50.000 e-mailu, nebo přímé uloženy na spořicí účet nebo běžný účet.
Základy Dividend Investování do strategií Podívejte se na bezpečnost v její vyplacení
Dobré dividendové investoři mají tendenci dívat se na několik věcí, ve své oblíbené dividendových akcií.
Za prvé, chtějí bezpečnost dividend.
Toto se měří v první řadě tím, že poměr krytí dividenda. Je-li společnost vydělá $ 100 miliony a vyplácí $ 30 milionů na dividendách, dividenda by mohla být bezpečnější, než kdyby byla společnost vyplacení 90 milionů $ na dividendách. Ve druhém případě, je-li zisk klesl o 10%, nebylo by odešel do vedení používat žádný polštář.
Jako velmi obecné pravidlo, že rozhodně není použitelný ve všech případech, ale přesto stojí za to vědět jako druh kontroly first-pass, investoři dividend nemají rádi viděli více než 60% zisků vyplácených ve formě dividend.
Při přemýšlení o bezpečnosti dividendy, je důležité nebýt klamán do falešného pocitu komfortu strany nízkým poměrem výplatě dividend. Jako jeden slavný investor poznamenal, že nezáleží na tom, jak dobře se čísla vypadají, pokud jste analýze jedinou elektrárnu v New Orleans, protože tam je obrovský geografický riziko. Strašná nízkou pravděpodobnost, hurikán, který zasáhne tak akorát může zničit celou věc ven. Stabilita příjmů a cash flow, jinými slovy, je stejně důležité. Čím více stabilní peněz přicházet pokrýt dividendu, tím vyšší je poměr výplaty může být, aniž by docházelo příliš mnoho starostí.
Dobrý Dividenda Investice Strategie se zaměřily buď na vysoké dividendový výnos nebo High Dividend Growth Rate přístupu
Dále, dobré dividend investoři mají tendenci soustředit se na obou mezí přístupu vysokým dividendovým nebo strategie rychlosti růstu vysoké dividendy. Oba slouží různé role v různých portfolií a mají svých přívrženců. Dřívější výsledky ve velkých peněžních příjmech podnikem , často od pomalu rostoucích společností, které mají malé použití pro obscénní množství peněžního toku produkovaného takže většinou dostane poslal ven ze dveří, zatímco druhý koupí společnosti, které by mohly platit mnohem nižší than- průměrná dividendy který se však, že rostou tak rychle, pět nebo deset let po silnici, je absolutní částky dolaru shromážděné ze sázce jsou stejné nebo mnohem vyšší, než jaké by byly přijaty s použitím alternativní výnos přístup vysoké dividendy.
Dokonalým příkladem z historie kapitálového trhu je Wal-Mart Stores, Inc. Během své expanzní fázi, obchodovány jako takový vysoký poměr ceny k zisku, že dividendový výnos vypadal trochu patetické. Zatím, nové obchody byly otevření tak rychle, a na akcii částky dividend zvyšuje tak rychle, jak je zisk stoupal stále výš, že koupit a držet pozice by vás proměnil z dividend milionář v čase.
Samozřejmě, že ve výjimečných situacích, kdy všechny hvězdy sladit a svět se rozpadá, můžete občas dostat i – neuvěřitelně vysoká aktuální dividendový výnos a téměř jistě vysokou budoucí tempo růstu dividend, jakmile se ekonomika již obnoven. Když se situace jako se to stalo, když nejsou bez rizika a v některých případech značné riziko, že držet potenciál značných neočekávaných budoucí pasivní příjem.
To je důvod, proč některé společnosti spravující aktiva se specializují na dividendu investování strategií.
Inteligentní Dividend Investoři strukturovat své účty Takže Dividendový výnos je způsobilý a Neshromažďováno vytvoření rozpětí účet
Za prvé, pojďme mluvit o kvalifikované dividendy. Kvalifikovaní dividendy jedním z těch více esoterických oblasti daňového práva většina lidí nezajímá, ale vše ostatní stejné, pokud jste investovat do většiny účtů, budete chtít vaše dividendy, aby byl „kvalifikovaný“. Tato pravidla jsou složitá, takže nebudeme dostat do nich, ale vše ostatní stejné, je to špatný nápad, aby obchodovat s akciemi dividend, pokud jste po dividendových příjmů. Důvod? Dividendové akcie držené na krátkou dobu nedostanou výhodu nízké daně z dividend sazeb. Vláda chce povzbudit lidi, aby byli dlouhodobí investoři, takže nabízí významné pobídky pro držení své akcie.
Dále si musíme promluvit o jednom z skrytých rizik investování prostřednictvím účtu marží namísto peněžní účet. Pokud držíte akcie dividendy na účtu marží, je teoreticky možné, váš broker bude mít podíl zásob, který vlastníte a půjčovat je na obchodníky, kteří chtějí, aby krátké zásob. Tito obchodníci, kteří budou mít prodány zásoby jste se konalo ve vašem účtu, aniž byste o tom věděli, odpovídají za to na vás žádné dividendy, které jste vynechal, protože nechcete, vlastně drží akcie v okamžiku, i když si myslíte, dělat, a váš výpis z účtu ukazuje, že děláte. Peníze pochází ze svého účtu, tak dlouho, jak to udržet své krátké pozice otevřené a dostanete kauci ve výši, co byste obdrželi ve skutečné výnosy z dividend. Když se to stane, protože to není ve skutečnosti příjem z dividend, které jste obdrželi, nechcete dostat k léčbě příjem jako kvalifikovaný výnosy z dividend. Což znamená, že místo placení daně z dividend nízkou míru, budete muset zaplatit své osobní sazby daně z příjmů, které v některých případech by mohlo být zhruba dvojnásobek toho, co byste si jinak museli zaplatit.
Řešení je jednoduché. Nebudou kupovat akcie přes maržových účtů. Nejen, že se vyhnete riziku rehypothecation, ale už nikdy nebudete muset starat o výzvy k dodatkové úhradě. Co se ti nelíbí? Jistě, může to být o něco méně pohodlné čeká na vypořádání obchodu, aby si své peníze na základě prodeje zboží, ale koho to zajímá? Pokud jste řezání to tak blízko, vaše peníze by neměly být investovány na akciovém trhu, tak jako tak. Ve skutečnosti, víte, že jsem silným zastáncem, že byste nikdy neměli investovat peníze, které nemají v úmyslu držet zaparkované po dobu nejméně pěti let. V opačném případě, že jste se zavádějí smysluplné prvek hazardních her do toho, co by jinak mohly být inteligentní akvizice.
Jaké typy investorů Preferuji Dividend Investing?
Existuje mnoho různých typů investorů, kteří dávají přednost investování strategii dividend. Pro některé to je viscerální, gut-level věc. Můžete vidět peníze, které přichází do svých účtů a dorazí v poštovní schránce. Dokud kontroly a vklady držet stále větší v průběhu času, je vše v pořádku. Pro jiné je to pragmatický problém. Pokud jste v důchodu a potřebují peníze na zaplacení vašich účtů, všechny budoucí růst ve světě nedělá vám spoustu dobré, a to zejména v případě, že svět se hroutí a akcie klesají. Poslední věc, kterou chcete udělat, je být nucen prodat své vlastnictví za cenu, víte, je výrazně podhodnocena, dividenda dává vám schopnost držet dál přes drsné časy.
Konzervativní investoři upřednostňují dividendy, protože existuje mnoho důkazů, že jako třída , dividendové akcie mnohem lépe v průběhu času. Existuje několik důvodů, což je pravděpodobně stane. Na jedné straně, když firma posílá proplatit ven, buď nemá peníze, nebo tomu tak není. Firmy, které platí stabilní a rostoucí dividendy, jako skupina, mají nižší takzvané „časového rozlišení“ ve vztahu k cash flow ve srovnání se společnostmi, které neplatí dividendu. Jak jste se více pokročilý investor, který bude nesmírně důležitý koncept, abyste pochopili. Existují nějaké teorie, že založení společnosti dividendovou politiku řízení zajišťuje, aby bylo více selektivní při akvizicích a politiky rozdělování kapitálu, což vede k celkově vyšší návratnost investic.
Na druhé straně, to je také možné, že skutečnost, dividendové akcie mají tendenci klesat méně ve srovnání s populací s reinvesticí v medvědích trzích hraje důležitou roli v udržování tržní kapitalizace firmy je natolik vysoká, že může klepnout na majetkové a / nebo dluhové trhy v době, stresu, což umožňuje, aby se zabránilo zředění pro akcionáře a přežít získat oslabené konkurenty. All pravděpodobně hrají roli v různé míře v různých časech pro různé společnosti v různých sektorů a odvětví.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.