Za významnou menšinu investorů, jejichž cílem budování investičního portfolia není jednoduše dosáhnout finanční nezávislosti, ale spíše, jak zbohatnout; mít dost peněz, aby nic dělat, co chtějí, kdykoliv chtějí, a zároveň vytvořit generačních převodů aktiv prostřednictvím struktur, jako jsou svěřenecké fondy a rodinných komanditních společností, aby jejich děti, vnoučata, a v některých případech i pravnoučata, užívat bohatství či bohatství ze zásob , dluhopisy, nemovitosti, soukromé provozní podniky, jakož i ostatních aktiv rozptýleny v rodokmenu.
Není to snadný úkol, ale to je jedno, že miliony lidí dosáhli.
Jádrem procesu bohatnou ze svého investičního portfolia je generování příjmů; ve skutečnosti vydělávání peněz, uvedení, že peníze na práci v dalších výrobních aktiv, tedy stejně jako v pokynech na láhev šamponu, „praní. opláchnout. Repeat.“ Vzhledem k tomu dost času, síla složení funguje své kouzlo a brzy vaše peníze dělá více peněz, než jste si kdy představoval. V tomto článku se budeme mít jakousi široce pojaté, akademický pohled na různých mechanismů, jimiž portfolia generuje přebytek hotovosti pro vlastníky kapitálu těšit.
Table of Contents
- 1 # 1: Získejte úrokový výnos o penězích půjčíš
- 2 # 2: shromažďovat hotovostních dividend z podniků vlastníte zcela nebo zčásti
- 3 # 3: vlastní firmu, která roste, nechte ji reinvestovat zisk pro vás, a pak prodat vklad za vyšší cenu, než jste zaplatili
- 4 # 4: Vlastní něco hodnotného (Like Real Estate), roztrhal je na někoho, kdo potřebuje nebo si přeje to výměnou za hotovost
# 1: Získejte úrokový výnos o penězích půjčíš
Někteří investoři půjčují peníze přímo. Jeden z mých babiček strávil roky budování své úspory hnízdo vajec a pak, před deseti nebo dvěma lety, začal přímo upisováním hypotéky do vysoce rizikových dlužníků, zajištění směnky danou nemovitostí, často za ceny kolem 13% ročně.
Jenom provozován v malém rozsahu obcí a měst, s nímž byl seznámen již více než 70 let. V mnoha případech by to buď prodávat směnky vůči bankám, jakmile historie platba byla stanovena nebo ona by si refinancovány z obchodu, jakmile kupující byl schopen kvalifikovat pro tradiční hypotéky.
Ve skutečnosti, ona byla „pronájem“ své peníze lidem, kteří ji potřebných ke koupi domů. Ovládla její rizika a udržovat dostatečně velké portfolio těchto vlastností, že když jeden z nich nevyhnutelně šel do uzavření trhu, který se stal se čas od času, když tváří v tvář žádné těžkosti, dokud nebyl dokončen proces.
Ostatní investoři raději investovat do dluhopisů emitovaných územními samosprávnými celky, korporace, nebo jiných subjektů. Tito emitenti dluhopisů pak použít peníze získané stavět továrny, školy, nemocnice, policejní stanice, expandovat na nové trhy, spustit reklamní kampaně nebo cokoliv jiné účely byly uvedeny v vazba nabízející prospektu. Pokud vše půjde dobře, majitel dluhopisu obdrží šeky úrokový výnos se v e-mailu – nebo, v těchto dnech, jako je častější případ, přímo uložen do makléřské účet nebo globálního účtu úschovy – dokud vazba zraje, přičemž v tomto okamžiku celou historii jistina se splácí a vazba přestává existovat.
# 2: shromažďovat hotovostních dividend z podniků vlastníte zcela nebo zčásti
Když si koupíte podnikání, ať už mluvíme o rohový drogerii nebo kus mnohem většího konglomerátu, jako je podíl akcií v Berkshire Hathaway, United Technologies, nebo General Electric, máte šanci sbírat peněžní dividendy.
Tyto peníze představují část zisku, který představenstvo společnosti rozhoduje na e-mail ven majitelům na základě jejich celkového podílu v podniku. Čím více vlastního kapitálu (vlastnictví), které mají a / nebo větší zisk firma vyrábí, tím vyšší dividendy by mohly být.
Jak srpna 2016, podíl McDonald Corporation, největší světový řetězec restaurací, zaplatí $ 3,56 v hotovosti dividendy za rok. Pokud vlastníte 100 akcií, dostanete $ 356. Pokud vlastníte 1.000.000 akcií, budete dostávat $ 3.560.000. Tyto kontroly objeví bez ohledu na to, zda akcie zvýšila nebo snížila hodnota za rok, protože jsou financované operativní výsledky samotné společnosti; peněžní vytvářen shromažďováním příjmy z franšízy prodávat cheeseburgery, hranolky, čokoládové koktejly, kuřecí nugety, jablečné koláče, snídaně sendviče a káva.
Dokonce i když se firma potýká čelí protivětru, firma McDonald je sám o sobě dost úspěšná, že dividenda se podstatně zvýšil v průběhu let, desetiletí, a generací. To byl hlavní bohatství budování síly pro ty, kteří vlastní část globálního impéria a chtějí zbohatnout. Ve skutečnosti, protože McDonald první vyplatila dividendu celou cestu zpět v roce 1976, se zvýšila na výplatu každý rok, a to bez výjimky, v souhrnných sazeb, které naprosto trpaslík inflace. V posledních 15 až 20 let ukazují vzor. Při pohledu na maximální lhůtě najdeme na nedávném Value Line Investment Survey slzný listu, v roce 1999, jedna akcie McDonald vyplatila dividendu ve výši $ 0.20. V letošním roce, jak již víte, je míra dividenda je 3,56 $. To je nárůst 17.8x, nebo složené roční míra vzrostla o 19,72%. Jste nemusel dělat nic kromě pověsit na vaší skladem a vy se sprchoval s více hotovosti každý rok.
# 3: vlastní firmu, která roste, nechte ji reinvestovat zisk pro vás, a pak prodat vklad za vyšší cenu, než jste zaplatili
Při koupi aktiva za jednu cenu a prodat za vyšší cenu, zisk je nazýván kapitálový zisk. Vlastníci firem mohou často si tento výsledek tím, že zisk vytvořený ze společnosti a reinvestování do růstu, takže budoucí zisky jsou vyšší. Pro ilustraci může pomoci. Představte si, že jste vlastnil hotel a neustále orat svůj zisk zpět do budovy hotely dalších. Pětadvacet let projít. Pokud jste se podařilo svou alokaci kapitálu moudře a samotné firmy jsou vysoce kvalitní (budete dělat dobrou práci s obsazováním pokoje, váš tým ví, jak jít do společnosti a probudit podnikání získat speciální rezervace události, jste zběhlí v prodávat lepší služby získat více z každého hosta, atd), budete pravděpodobně bude dostávat mnohem vyšší cenu, než je součet celkových zisků jste reinvestované když jdete prodat svůj podíl. To se děje proto, že vlastní kapitál, který prodáváte má větší hodnotu; další budovy, větší příjmy, a více zisku. Je to podobný pečení dortu; vejce, mouka, cukr, olej a další přísady, tvoří něco mnohem působivější než součet jednotlivých částí.
Je důležité, abyste pochopili, kapitálových zisků a dividend v hotovosti se vzájemně nevylučují. Ve skutečnosti, že téměř vždy jít ruku v ruce, jakmile společnost je dobře zavedené a výnosné. Některé z nejúspěšnějších firem v historii také jejich akcionáři bohatí, protože obě vzrostly v hodnotě a za předpokladu, proud příjmů vyplacených akcionářům. Například $ 10,000 investice do Wal-Mart v době své primární emise akcií v roce 1970, je v hodnotě více než 10.000.000 $ mezi reinvestované hotovostních dividend a růst hodnoty podniku jako obchody válí po celé Americe. Jeden podíl The Coca-Cola Company koupil za $ 40 při jeho počáteční veřejnou nabídku v roce 1919, s dividendami reinvestovaných, je nyní v hodnotě více než 15.000.000 $.
Tyto společnosti si zachovala mnoho ze svých příjmů a majetkového zajištění růstu. Že růst se míra dividendu zvýšit každý rok stejně. Když se podíváte na obě tyto věci dohromady – kapitálové zisky a příjmy z dividend – to se nazývá celkový výnos.
# 4: Vlastní něco hodnotného (Like Real Estate), roztrhal je na někoho, kdo potřebuje nebo si přeje to výměnou za hotovost
K dispozici je velká výhoda pro vydělávání peněz z tohoto typu investic, a to má co do činění s daněmi. V době, kdy tento článek byl publikován v roce 2016, pokud jste běžný investor, pravděpodobně nebude muset platit 15,3% daně na samostatnou výdělečnou na příjmy z pronájmu, které majitel malé firmy by měly platit. To znamená, že pasivní příjem vydělané z tohoto zdroje by mohlo mít za následek více peněz pobytu v kapse místo jít do vlády. Jednou jsem napsal o muži, já vím, kdo má čisté jmění několika milionů dolarů a platí jen velmi málo daní v důsledku svých investičních strategií, z nichž část součástí nákupu institucionálních budov a jejich pronájem. To může být inteligentní způsob, jak zbohatnout, a mnoho lidí udělal právě to, že se vlastnictví podklady vyvinula, získali, nahromaděné, a živil v průběhu času.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.