Table of Contents
Průvodce pro začátečníky k jednomu z nejstarších a nejpopulárnějších investičních technik
Pravděpodobně jste slyšeli o investování strategie dividendové – nákup akcií společností, které platí dobré a kvalitní dividendy a sedí na sběr šeky poštou nebo prostřednictvím přímého vkladu na váš účet makléřské, jak si žít svůj pasivní příjem. Věděli jste, že existuje zvláštní podmnožina investorů dividend, kteří praktikují něco známý jako dividenda růstu investování strategie? Je to jedinečné twist na prastaré touhy být na přijímacím konci toku peněz, které může přinést spoustu bohatství pro svou rodinu v případě správně pochopen, zvládnuté a popraven.
I když se liší od lékaře, podstata přístupu růstu dividenda tendenci zahrnovat nějakou kombinaci z následujících způsobů:
- Buduje sbírku velkých firem, které zvyšují své dividendy ve výši rovnající se nebo podstatně převyšující inflaci každý rok.
- Lpění na pozicích pro dlouhou dobu, často desítky let, aby využili odložené daně, protože umožňuje více kapitálu bude pracovat pro vás, což znamená, že více dividendy je odčerpávána pro vaši rodinu.
- Diverzifikace napříč jednotlivými odvětvími průmyslu, takže dividenda proud není příliš závislý na jedinou oblast ekonomiky, jako je olej, bankovnictví či důlního.
- Ujistěte se, že růst dividend je financována vyššími úrovněmi skutečného základního zisku, není stále se rozšiřující dluh.
- Vlastnit sbírku akcií z různých zemí, takže budete sbírat dividendy ve více měnách snížit závislost na jediném vlády.
Pokud potřebujete vizuální obraz toho, co dobrý růst dividend stock vypadá, podívejte se na švýcarské potravinářský gigant Nestlé, které se v průběhu několika posledních zvýšila svoji dividendu v hotovosti od 0,10 CHF na akcii na 2,30 CHF na akcii (od října 2017) dekády. Investor, který nikdy koupil jeden další podíl akcií za první nákup doslova měl stále větší sumy peněz udělené na něj ze svého podílu na kávu, čaj, čokoláda, mražené pizzy, zmrzliny, dětskou výživu, obilovin, šumivé voda a krmivo pro kočky prodává v téměř každé zemi na zemi.
Je to krásné pohledět. Je to jeden z důvodů, proč jsem skoro vždy čistý kupující Nestlé a plně očekávají, chybějící nepředvídaných okolností, že můj manžel a já se jednoho dne opustit ty samé akcie na děti našich dětí do svěřeneckého fondu, který zakazuje jejich prodej.
Vezměme si několik okamžiků diskutovat některé z více zajímavých aspektů dividendový růst investoři zaměstnávají.
Jít pro největší proudem čisté současné hodnoty Dividendy
Představte si, že máte na výběr mezi nákupem dvou různých populací. Které byste raději pro své investiční portfolio?
- Reklamní A má dividendový výnos 3,00%. Představenstvo historicky zvýšila dividendu o 5% ročně a poměr výplatní v současné době činí 60%.
- Reklamní B má dividendový výnos 0,50%. Firma rychle roste do té míry, že 20% + skoky v rozředěný zisk na akcii nebyly neobvyklé v průběhu posledních pěti let. Dividenda je téměř vždy odpovídajícím způsobem zvýší. Akcie v současné době má poměr výplaty dividend ve výši 10%.
Pokud se budete držet investování strategii růstu dividend, budete pravděpodobně se rozhodnout pro Stock B, za jinak stejných podmínek. To může vypadat jako pult-intuitivní, ale budete skončit proplacení větší souhrnné kontroly dividend tím, že vlastní to, než budete skladovat za předpokladu, že růst může být zachována po dobu dostatečně dlouhou časovém úseku.
Jako výstup zisku a dividend se zvyšuje spolu s zisků své starty výnos-on-cenu předjet pomalejší rostoucí společnost. Přijde okamžik, kdy je jádro podnikání dosáhne svého plného potenciálu, a hodně z přebytku generovány každý rok nemůže být inteligentně reinvestován. Když ta chvíle přijde, má akcionář ekologické nakládání vrátit přebytek peněz majitelům zapnutím čepy a přeprava finančních prostředků ze dveří v podobě dividend nebo akciové buy zádech.
Historicky, podniky, jako je McDonald a Wal-Mart poskytují vynikající případové studie. V prvních letech, kdy byly tyto firmy pochodujících po celých Spojených státech (a později, svět), je dividenda výnosy nebyly příliš vysoké. Nicméně, měli byste si koupili akcie, ty by byly skutečně sběr poměrně tlustý dividendový výnos na základě pořizovacích cen do 5-8 let v závislosti na období.
Pokud byste otevřeli noviny zpět v roce 1970 nebo 1980, kontrola pouze na cenu akcií, kterou jste vynechal tuto důležitou pravdu, nikdy kupovat buď firmy, protože oni byli neustále pod výnosem (na první pohled) pomaleji rostoucí blue chip zásob.
Růst svědčí o zdravé Operating Environment (a opatření pro bezpečnost)
Jaké situaci by vám umožní lépe spát v noci: vlastnit firmu, která by vás mohly platit menší dividendu, ale dnes se těší vyšší tržby a zisky každým rokem, nebo společnost, která vám zaplatí velké dividendy dnes a je vidět pomalý, možná podstatná , pokles ve své hlavní činnosti? Pokud máte pocit, že je míra zvýšení ochrany v úspěšné podnikání, možná budete chtít, aby zvážila tuto investování strategii.
Tam je nějaká moudrost tohoto přístupu. Ve Spojených státech zejména, představenstvo je nepravděpodobné, že by zvýšení dividendy, pokud se domnívají, že se bude muset obrátit a rozseká ji. Tak, zvýšená míra dividenda na jednu akcii základu často představuje důvěru ze strany lidí, kteří mají některé z nejbližšího přístupu k výkazu zisku a ztráty a rozvahy. Není to stoprocentní – i úspěšné muže a ženy, kteří jsou kvalifikovaní dost být volen do tak prestižní pozici nejsou imunní vůči sebeklamu, když jeho obleky jejich vlastním zájmu -, ale je to slušný indikátor častěji než ne.
Volný, Soft-Form Synthetic Trailing Stop aniž by museli prodat své akcie
Trailing stop objednávka je typ transakce můžete zadat do si makléřské firmy, který je navržen tak, aby zamknout v zisky jako akcie oceňuje. Je-li cena akcií se pohybuje vyšší, Trailing Stop pořadí přizpůsobí tak, aby v případě, že cena akcie klesne buď určitou částku nebo o určité procento, vaše akcie jsou likvidovány. Jak jsem vysvětlil:
Představte si, že jste si koupili 500 akcií Hershey na $ 50 za akcii. Aktuální cena je 57 $. Chcete-li zamknout alespoň 5 dolarů na jednu akcii zisk, které jste provedli, ale chtějí, aby i nadále držet akcie v naději, že prospěch z jakýchkoli dalších zvyšuje. Ke splnění svého cíle, můžete umístit trailing stop objednávky s hodnotou zastavení 2 $ na akcii.
V praxi to znamená, tady je to, co se stane: Vaše objednávka bude sedět na knihy svého makléře a automaticky nastaví vzhůru jako cena kmenových akcií zvyšuje Hershey. V době, kdy váš trailing stop objednávka byla umístěna, váš broker ví prodat HSY, pokud cena klesne pod $ 55 ($ 57 současná tržní cena – $ 2 trailing stop ztráty = $ 55 na prodej cena).
Představte si, že Hershey zvyšuje postupně až 62 $ za akcii. Nyní je váš trailing stop objednávka automaticky držet krok a bude převádět na objednávku trhu na $ 60 prodejní ceny ($ 62 současná cena akcií – 2 $ trailing stop hodnota = 60 $ za prodejní ceny akcií). To by mělo zajistit kapitálový zisk ve výši 10 $ na akcii, pokud není nějaký dislokační události nebo náhlým poklesem nabízení (například akcie mohou jít přímo od $ 62 za akcii na $ 40 za akcii, aniž by přes $ 60 Podle správných okolností, což je skutečnost, ztratil na mnoha nových investorů).
Dividendové akcie mají jedinečnou výhodu v tom, že dividendový výnos vytváří měkký podlahu pod akcií. I když to není tak absolutní jako trailing stop, pokud je dividenda je považováno za bezpečné – to znamená, že tam je málo k žádné šance deska bude muset snížit, nebo ji snížit – tam je bod, ve kterém dividendový výnos stane se tak lákavý vzhledem k tomu, co lze získat z bankovních vkladů, peněžních trhů, nebo dluhopisy, že investoři mají tendenci vstupovat na trh a využít lukrativní výplaty, zastavení poklesu. Například, pokud jste byl energetický analytik a věděl, že šance na olejové obra řezací dividendu byly velmi, velmi nízká, ale akcie padaly do té míry, dividenda byla ve světě blízko 0% úrokové sazby, čímž se získá 8% , je vysoce nepravděpodobné, že byste, a lidé jako vy, budou sedět a nechat akcie spadnout do té míry, že by se za zisku 20%. Dlouho předtím, než se dosáhne tohoto bodu, vy, vaši klienti, váš zaměstnavatel, vaše rodina a všichni kolem vás, kteří rozumí ekonomii se chystá sáhnout po šekové knížky a začít nakupovat.
Udržet více vašich pasivní příjem, jak to může mít za následek nižší daně
I když nedávné daňové dividenda túry zasáhly některé investory příjmy těžké, zvyšuje horní efektivní daňovou dividenda sazbu na federální úrovni od 15% do 23,8%, pasivní příjem generovaný z rostoucích dividend akciemi za následek mnohem více peněz zůstat v kapse, než mnozí srovnatelných investičních aktiv. To platí zejména, když v obyčejném úrokové prostředí, kde jsou sazby na spořicích produktů atraktivní; například porovnat historický zisk po zdanění za každý $ 1 z příjmů z růstu dividend zásob až $ 1 příjmy z firemních dluhopisů, depozitní certifikáty, účty peněžního trhu, fondy peněžního trhu, spořící účty, kontrola účtů, zisků z prodeje zlata, stříbra jiné komodity, nebo sběratelské předměty, penzijní příjem, atd.
Stejně důležité, podílů na akcii se konalo v obyčejný, zdanitelné brokerské účty nyní stupňovitou-up náklady na základnu, když zemřete a nechat je svým dědicům. To znamená, že pokud jste si koupili $ 10,000 hodnotě Starbucks na svém IPO a sledoval, jak jít na $ 750,000 +, když pominou, a to nejen vaše děti dostanou dědictví bez daně (za předpokladu, jste na základě majetkových daňových limitů), přičemž federální a státní vlády jim umožní předstírat, jako by platil $ 750,000 za to. To znamená, že v případě, že jej prodal za $ 750,000 dnes už dluží kapitálových zisků daně.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.