Podnikatelský plán Essentials: Psaní projekce peněžních toků

Je to na konci svého obchodního plánu, ale část finanční plán je část, která určuje, zda je či není váš podnikatelský nápad je životaschopný a je klíčovým prvkem pro určení, zda je váš plán bude schopen přilákat jakékoliv investice do váš podnikatelský záměr.

Zjednodušeně řečeno, část finanční plán se skládá ze tří účetní závěrky, na výkazu zisků a ztrát , na cash-flow projekce a rozvahy a stručné vysvětlení / analýze těchto tří prohlášení.

Tento článek vás provede přípravu každého z těchto tří finančních výkazů. Nejprve však musíte shromáždit některé z finančních údajů, které budete potřebovat tím, že zkoumá své výdaje.

Přemýšlet o svých obchodních nákladů as rozdělena do dvou kategorií; Vaše počáteční-up náklady a vaše provozní náklady.

Veškeré náklady na získání svého podnikání a provoz jít do kategorie nákladů na zahájení činnosti. Tyto náklady mohou zahrnovat:

• registraci podnikatelských poplatky
• Business licencí a povolení
• Spuštění inventář
• pronájem vklady
• Zálohy na majetku
• Zálohy na zařízení
• Utility nastavit poplatky

To je jen odběr vzorků začínajících nákladů; vlastní seznam bude pravděpodobně expandovat, jakmile začnete psát je.

Provozní náklady jsou náklady na udržení svého podnikání v chodu. Myslete na to, jak věci, které budete muset platit každý měsíc. V seznamu provozních nákladů mohou zahrnovat:

• Platy (tedy i platy)
• Nájemné nebo hypotéku platby
• telekomunikace
• Utility
• Suroviny
• Úložný prostor
• Rozdělení
• povýšení
• Splátky půjčky
• Kancelářské potřeby
• Údržba

Opět, je to jen částečný seznam, aby vám jít. Jakmile máte seznam provozní náklady kompletní, bude celková ukáže, co to bude stát, aby se vaše podnikání běží každý měsíc.

Vynásobte toto číslo o 6, a máte šestiměsíční odhad svých provozních nákladů. Potom přidejte to celkem vašeho zahájení provozu se seznamem výdaje, a budete mít přibližný údaj pro celý počátečních nákladů.

Nyní se podívejme na uvedení některé účetní závěrku za svého obchodního plánu spolu, počínaje výkazu zisků a ztrát.

Výkaz zisku a ztráty

Výkaz zisku a ztráty, je jedním ze tří finančních výkazů, které je třeba zahrnout do sekce Finanční plán podnikatelského záměru.

Výkaz zisku a ztráty zobrazuje výnosy, náklady a zisk za určité období. Je to snímek vašeho podnikání, která ukazuje, zda je vaše firma rentabilní v daném okamžiku; Příjmy – výdaje = zisk / ztráta.

Zatímco zavedené podniky za normálních okolností produkují výsledovky každý fiskální čtvrtletí, nebo dokonce jednou za fiskální rok, pro účely obchodního plánu, měla by být zpráva Výnosy častěji – měsíčně v prvním roce.

Zde je výkaz zisků a ztrát šablona pro první čtvrtletí pro podnikání servisní bázi. Je to následuje vysvětlení, jak se přizpůsobit tomto prohlášení příjmů šablonu pro podnikání výrobku na bázi.

Ne všechny z kategorií uvedených v tomto výkazu zisku a ztráty se budou vztahovat na vaše podnikání. Vynechat ty, které neplatí a přidávat kategorie v případě potřeby přizpůsobit tuto šablonu pro vaše podnikání.

Chcete-li použít tuto šablonu jako součást obchodního plánu, budete muset nastavit jako tabulku a vyplnit příslušné údaje za každý měsíc (jak je uvedeno v řádku „řádku výpis každý měsíc“).

Máte-li obchodní produktovou bázi, bude část výnosů ve výsledovce vypadat jinak. Tržby se bude jmenovat prodeje a inventář musí být vyúčtovány. Zde je příklad ukazuje, jak se náklady zásob se počítá v sekci Příjem:

Náklady část výkazu zisku a ztráty, je však velmi podobná šabloně jsem výše uvedenou.

Připraveni přejít na další účetní závěrky, kterou je třeba uvést v sekci Finanční plán svého podnikatelského záměru? Projekce peněžních toků je další.

Projekce peněžních toků

Projekce peněžních toků se ukazuje, jak se očekává, že peněžní tok dovnitř a ven z vašeho podnikání. Pro vás je to důležitý nástroj pro řízení cash flow, takže můžete vědět, kdy jsou příliš vysoké své výdaje, nebo pokud budete chtít uspořádat krátkodobé investice se vypořádat s přebytkem peněžních toků. Jako součást svého obchodního plánu, bude projekce cash flow vám mnohem lepší představu o tom, kolik kapitálové investice vaše obchodní myšlenka potřebuje.

U bankovních úvěrů důstojník, projekce peněžních toků poskytuje důkaz, že vaše firma je dobré úvěrové riziko a že tam bude dost peněz na ruce, aby se vaše firma dobrým kandidátem pro úvěrové linie nebo krátkodobého úvěru.

Nepleťte si Cash Flow projekce s výkazu peněžních toků. Přehled o peněžních tocích ukazuje, jak cash tekla dovnitř a ven z vašeho podnikání. Jinými slovy, to popisuje peněžní toky, ke kterým došlo v minulosti. Projekce peněžních toků se ukazuje peníze, které se očekává, které mají být vytvořeny nebo vynaloženy v průběhu zvoleného časového období v budoucnosti.

Zatímco oba typy zpráv o peněžních tocích jsou důležitým obchodním rozhodování nástroje pro podnikání, jsme jen o projekce peněžních toků v podnikatelském plánu. Budete chtít ukázat Cash Flow projekce pro každého měsíce za období jednoho roku v rámci finančního plánu část svého podnikatelského záměru.

Existují tři části projekce peněžních toků. Detaily první část své peněžním příjmem. Zadejte své odhadované prodejní čísla za každý měsíc. Nezapomeňte, že se jedná o peněžním příjmem; budete zadávat pouze prodeje, které jsou sběratelskou v hotovosti při určitém měsíci máte co do činění s.

Druhá část je vaše výplaty hotovosti. Přijaly různé kategorie nákladů z vaší knihy a seznam peněžní výdaje skutečně očekávat, že zaplatí ten měsíc za každý měsíc.

Třetí část projekce peněžních toků je Odsouhlasení peněžním příjmem na hotovostních výdajů. Jako slovo „smíření“ napovídá, tato část začíná s počátečním zůstatku, který je carryover z operací za předchozí měsíc. Výnosy aktuální měsíc jsou přidány do této rovnováhy; Výplaty aktuální měsíc jsou odečteny a očištěné saldo cash flow se převedou do dalšího měsíce.

Zde je šablona pro projekce peněžních toků, které můžete použít pro vaše podnikání plánu (či později, když vaše firma nahoru a běh):

Kde:

CASH FLOW = celkový peněžním příjmem – Celkové úhrady v hotovosti

ZAHÁJENÍ CASH BALANCE = ZÁVĚREČNÝ peněžních prostředků z předchozího měsíce

CLOSING peněžních prostředků = OTEVŘENÍ peněžních prostředků + CASH FLOW

Opět použít tuto šablonu pro své vlastní podnikání, budete muset odstranit a přidat odpovídající příjmy a výdaje spojené s kategorií, které se vztahují na své vlastní podnikání.

Hlavní nebezpečí při sestavování projekce peněžních toků je více než optimisticky svých plánovaných prodejů. Terry Elliott je článek, 3 Metody prognózy prodejů, vám pomůže vyhnout se tento a poskytuje podrobné vysvětlení o tom, jak dělat přesné prognózy prodejů pro Cash Flow projekce.

Jakmile budete mít své cash flow projekce dokončena, je čas přejít k rozvaze.

Rozvaha

Rozvaha je poslední účetní závěrky, které je třeba zahrnout do sekce Finanční plán podnikatelského záměru. Rozvaha představuje obraz vašeho podnikání čisté jmění v určitém časovém okamžiku. To shrnuje všechny finanční údaje o vaší firmě, lámání, že data do 3 kategorií; majetek, závazky a vlastní kapitál.

Některé definice Za prvé:

Aktiva jsou hmotná předměty finanční hodnoty, které jsou ve vlastnictví společnosti.

Závazek je dluh dluží věřiteli společnosti.

Equity netto rozdílem, když se celkové závazky odečíst od celkových aktiv.

Nerozdělený zisk je zisk vedené společností pro expanzi, tedy ne vyplacené jako dividendy.

Běžné příjmy jsou příjmy za fiskální rok až k rozvahovému dni (příjem – náklady na prodej a výdaje).

Všechny účty ve vaší hlavní knihy jsou rozděleny do kategorií jako aktivum, závazek nebo vlastní kapitál. Vztah mezi nimi je vyjádřen v této rovnici: aktiva = závazky + Vlastní kapitál .

Pro účely svého obchodního plánu, budete vytvářet proforma Bilance určenou shrnout informace ve výkazu zisku a peněžních toků. Za normálních okolností podnik připravuje rozvahu jednou za rok.

Zde je šablona pro rozvaze, které můžete použít pro vaše podnikání plánu (či později, když vaše firma nahoru a běh):

Opět Tato šablona je příkladem různých kategorií aktiv a pasiv, které se vztahují na vaše podnikání. Rozvaha bude reprodukovat účty, které jste nastavili ve vaší hlavní knihy. Možná budete muset upravit kategorie v šabloně rozvahovému výše, aby vyhovovaly svůj vlastní podnik.

Poté, co jste dokončili rozvaha, jste připraveni napsat stručnou analýzu každého ze tří finančních výkazů. Když píšete těchto analýz body, budete chtít, aby jim krátké a pokrytí upozorní, spíše než psaní hloubkovou analýzu. Samotné (výkaz zisku a ztráty, peněžních toků a rozvahy), že účetní závěrka bude umístěna v dodatcích vašeho obchodního plánu.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal